Hanoi (VNA) – La cote de crédit souveraine du Vietnam fait faceà des risques limités après la récente tourmente autour de l’affaire de laSaigon Commercial Bank (SCB), selon S&P Global Ratings.
Des clients effectuant des transactions à Sacombank. Photo: diffusée par la VNA Dans la mesure où il s’agit d’événements isolés et qui ont un impact limitésur la stabilité financière, nous ne prévoyons pas d’impact significatif surnos notes de crédit souveraines au Vietnam, a déclaré Rain Yin, analystesouverain chez S&P à Singapour, dans un communiqué en réponse aux questionsde Bloomberg News.
L’équipe bancaire de S&P a déclaré que le risque lié à l’événement estlimité à la banque individuelle, et non au secteur bancaire du pays, selon lecommuniqué.
La Banque d’Etat du Vietnam a passé la semaine dernière à calmer lesmarchés et les déposants tandis que SCB a relevé les taux d’intérêt et attiréles clients. Samedi, le régulateur a déclaré qu’il placerait le prêteur privésous «contrôle spécial» et a ordonné à quatre banques de l’aider à le gérer.
Michael Kokalari, économiste en chef de VinaCapital, a déclaré qu’il n’yavait aucune conséquence potentielle pour le système bancaire vietnamien après l’affairede SCB.
Dans un récent rapport, les analystes de VNDirect ont déclaré que lesrécentes informations défavorables et les fluctuations exercent une pressionsur la liquidité du système bancaire.
La liquidité du système continue d’être sous pression dans le contexte oùles violations de l’émission d’obligations d’entreprises font l’objet d’enquêtes.
Cependant, le risque de liquidité n’est pas grand dans le contexte d’unemacroéconomie stable et la santé du système bancaire s’est beaucoup améliorée.
VINDIRECT estime que le risque pour la liquidité du système bancaire n’estpas important. Ceci est soutenu par des efforts pour dé-dollariser l’économieet augmenter les transactions sans numéraire, qui ont eu un effet significatif.
Actuellement, près de 20 banques commerciales, représentant la majorité dusystème, ont été reconnues comme répondant aux normes Bâle II ; dans laquellesix banques ont rempli les trois piliers. Certaines banques ont été pionnièresdans la mise en œuvre d’un ensemble de normes Bâle III visant à renforcerdavantage la qualité du capital et en particulier la liquidité.
Par ailleurs, le ratio des capitaux à court terme et des emprunts à moyenet long terme a diminué à 34 % au 1er octobre 2022 et continuera de baisser à30 % à partir du 1er octobre 2023.
À long terme, le secteur bancaire continue d’être très attractif en raisond’un ratio de profit élevé, d’une qualité d’actifs bien contrôlée, d’une faiblepénétration des prêts hypothécaires, d’un commerce de détail peu élevé et debénéfices en hausse.
Autrement dit, le Vietnam en est encore aux premiers stades de sondéveloppement économique, de sorte que le secteur bancaire du pays n’a pasatteint le stade de saturation, a déclaré Michael Kokalari, économiste en chefde VinaCapital. – VNA
